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这些基金知识,你可能真不知道——理财100问之第4问
发布 :
财神华
时间 :
2019-04-09 15:29:51
来源 :
财神华专栏
浏览 :
266

上周聊到了理财中大家最关心的问题,于是做了个投票问大家最关心哪块。

 

截止到今天,结果已经出来了。

 

鉴于电脑截图字太小,所以选取了一位财友的手机截图,看得清,还方便。

 

321.jpg

 

从这几个选项可以看出,大家的选择还是很均衡的,并没有出现知识盲区。

 

从投票的情况来看,对于投资工具的选择,大家很多东西都是知道一点点,希望再加深一定层次的了解。

 

对于这种学习的态度,我是非常欣赏的。也非常乐于将自己的10年经验分享给大家。

 

上次说,每个栏目分先后次序讲解,那以后周二讲解的次序表也就出来了。

 

1,基金投资系列,

2,财商教育系列

3,房地产投资系列

4,股票投资系列

5,P2P投资系列

6,保险投资系列

 

 

大家希望了解最多的是基金投资系列,看出大家都是普通人,手里有点闲钱,进行大众理财。

 

我们的诉求是:不求翻倍暴涨,跑盈通胀,在承受一定的风险下获取持续稳健的收益。

 

基金的话有很多,要分两个月讲。先给大家透露一下讲解的内容。

 

基金到底是个啥

用炒股的思维买基金,虽然知道不对,但我赚钱了

听说,买基金没啥风险

基金的哪些费率可以规避

公募厉害还是私募厉害

基金的定投的法子,可能不适合你

2017的最牛复盘法,怎么在2018捉妖

 

这些只是大方向,中间还要涉及很多小的细节和技巧,我会在文中穿插的,大家只需要跟着我的节奏就可以了。

 


今天作为开篇,先给大家讲述一下基金的基本情况,当做基础知识的普及。

 

1,基金的定义

 

基金(Fund)从广义上说,基金是指为了某种目的而设立的具有一定数量的资金。

 

主要包括信托投资基金、公积金、保险基金、退休基金,各种基金会的基金。

 

但我们从会计角度透析,基金是一个狭义的概念,是具有特定目的和用途的资金。

 

我们现在提到的基金主要是指证券投资基金。(划重点,我们讲的是证券投资基金)

 

2,优秀的基金公司

 

说到基金,就不得不提到基金公司,一些知名的基金公司给大家普及一下。

 

比较优质的公募基金公司有:南方基金、华夏基金、兴全基金、易方达基金、博时基金、嘉实基金、天弘基金、工银瑞信,汇添富基金。

 

一些私募基金公司有:淡水泉、景林资产、重阳投资、朱雀投资、东方港湾、千合资本、成泉资本等等。

 

这就是一些基金行业的基本概况,篇幅有限,不可能一下子列举完。

 

3,第一只基金的诞生

 

公认的世界上第一只基金诞生于美国。

 

1924年3月21日,哈佛大学200名教授出资5万元,在波士顿设立了一只信托产品:马萨诸塞投资者信托(简称MIT),宗旨是为投资者提供专业化投资管理。

 

投资者可以随时购买和赎回,是不是和我们购买的公募基金很像?

 

正因为如此,它被认为是——开放型投资基金的始祖!

 

它在4个月后开始公开募集,在第一年,就吸引了200名投资者,募集了32000份单位信托,总计价值39.2万美元!

 

MIT仅仅“开放”申购和赎回吗?

 

不!比之于该时代的其他基金,它向全部持有人“开放”持仓。

 

最开始的持仓结构是酱紫:19只蓝筹股、14只铁路股,10只公用事业股、2只保险股。

 

像不像如今的大市值蓝筹基金?

 

而中国呢,1998年3月27日,基金开元、金泰同时设立,这是中国首两支封闭式基金。

 

基金开元第一任基金经理杜峻,金泰第一任基金经理徐智麟。

 

2001月9月21日,中国第一支开放式基金华安创新设立,第一任基金经理刘耀军、孙正、尚志民。

 

4,中美之间的差距

 

现在的基金,在中国叫做证券投资基金。虽然有公募和私募之分,但坊间约定俗成把基金特指证券投资公募基金。

 

称呼简单化,严格来说,这是不准确的。

 

基金在美国被称为共同基金,并且占据大众投资的主流,2015年这一比例已上升至22%。

 

共同基金已成为美国民众的投资理财方式和工具之一,也成为美国民众养老金储蓄投资实现资产配置的主要方式。

 

从规模来讲,美国共同基金份额高达40万亿美元,全球占比48%,处于绝对领先位置。

 

反观中国呢,中国家庭持有基金资产比例仅略超4%,可提升空间是巨大的。

 

中国基金的规模相比美国,也是比较少的。

 

截止到2月底,公募基金产品已经达到5055只,管理资金规模达到12.17万亿人民币。

 

私募基金70802只,较管理基金规模12.01万亿人民币。

 

可以看的出来,作为全球第二大经济体。中国的基金行业发展还有很大的提升空间,无论是总额还是家庭占比。

 


中国的基金行业还很年轻,未来还有很长的路要走。

 

2017年,整个公募基金为投资人赚取了5617亿,成绩非常优秀,赚的盆满体钵。

 

而目前来看,上证指数处在3000点左右的腰部位置,未来上升的空间还是非常巨大的。

 

整体看,基金未来还是一个非常好的行业,整体居民应该会加大对于权益资产的配置,而基金一定是一个最重要的配置方向。

 

也相信一批真正为投资者创造价值的基金公司,未来发展的道路会更加宽广。

 

最后,希望在有限的时间里,跟大家分享无限的理财内容,无论内容是否符合你的口味,希望大家积极留意和评论,你的鼓励和建议都是我们前行的动力。

 

财神华,不单是你金钱上的财神,更是你身边的理财教练!